上周我們在文章讓錢生錢中小財富理財企業(yè)如何智能化轉(zhuǎn)型？中詳細分析了CRM之于企業(yè)智能化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵作用。然而，企業(yè)級移動應(yīng)用市場群雄逐鹿，誰才是最切合財富理財企業(yè)的“黑馬”？本周文章為您破解困局。

　　業(yè)內(nèi)，恒生CRM系統(tǒng)是比較通用的系統(tǒng)，但是因為恒生CRM系統(tǒng)是和TA、TCMP系統(tǒng)強集成使用的，整套系統(tǒng)的使用成本非常之高。

　　如果找國內(nèi)的其他傳統(tǒng)管理軟件提供商幫助重頭開發(fā)一個CRM，這樣做的好處是定制化的程度很高，但不適合業(yè)務(wù)復(fù)雜程度較高、企業(yè)經(jīng)營范圍較廣泛的情況，而且本地部署對IT系統(tǒng)及硬件設(shè)備等要求很高，會牽扯太多非核心業(yè)務(wù)精力。

　　還有一些企業(yè)嘗試使用國外的第二代銷售管理CRM提供商Salesforce，雖然是以租賃形式提供的SaaS服務(wù)商，但Salesforce對中國企業(yè)來說價格仍然偏高，并且因為不是原生于移動端，在易用性和功能專業(yè)性上很難平衡，造成雖有移動端但仍難用起來的窘境。

　　財富理財行業(yè)的發(fā)展非常迅猛，形成了財富機構(gòu)混業(yè)經(jīng)營的狀況，可能同時進行私募基金、P2P、消費金融和互聯(lián)網(wǎng)金融模式。如果更換、擴展業(yè)務(wù)就意味著整個CRM系統(tǒng)的重寫，會造成更大的麻煩。一旦產(chǎn)品無法融入企業(yè)的業(yè)務(wù)流程，將損失嚴重。如果外包公司不靠譜，還會面臨產(chǎn)品無法升級，想修改產(chǎn)品功能卻無從下手的情況，更別提隨時隨地的理財服務(wù)了。

　　那么，出路在哪呢？

　　答案是：SaaS+PaaS模式。SaaS的服務(wù)方式，可以讓企業(yè)脫離傳統(tǒng)項目制的泥潭，。而銷售易推出的PaaS平臺可以將所有的業(yè)務(wù)、產(chǎn)品和組件都微服務(wù)化，相當(dāng)于將整個業(yè)務(wù)流程“切”成了許多細微的模塊，用戶可以根據(jù)自身的業(yè)務(wù)需求自己組合，比如財富管理行業(yè)對手機端的體驗要求非常高。只有SaaS+PaaS模式，既解決了標準化，降低了成本，又解決了靈活性，才能解決財富理財業(yè)務(wù)個性化的需求。

　　這種PaaS平臺，需要深刻的銷售業(yè)務(wù)理解，也需要很高的技術(shù)門檻。

　　另外，實施性CRM的實施和安裝成本在幾百萬的量級，對于財富理財行業(yè)的中小機構(gòu)，銷售易的SaaS模式，可以即開即用，進入成本低。

　　銷售易CRM對于中小企業(yè)的單個用戶（賬號）的單月成本不到100元。中小企業(yè)先用5-10個帳號，每月花小幾百塊，就能把銷售管理起來，這是非常值得的。

　　財富理財機構(gòu)有很多分支機構(gòu)遍布各地，客戶信息散落在不同地域、不同部門人員中，若客戶信息的收集、整理與共享缺乏系統(tǒng)規(guī)劃，理財顧問對客戶關(guān)系等信息認識片面，則難免造成客戶流失，對企業(yè)損失尤為嚴重。

　　由于財富機構(gòu)資金募集的時間非常短，如果募集資金不夠之前備案的發(fā)行規(guī)模，募集就面臨重新備案甚至失敗的結(jié)果。所以募集過程的實時管理非常重要，后臺運營人員能夠?qū)崟r查看資金到賬情況，從而可以即使調(diào)整銷售策略和力度，有效促成募集成功。

　　另外，對于銷售過程復(fù)雜且難以掌控的財富理財機構(gòu)來說，控制過程，才能控制結(jié)果。若銷售過程不透明，缺乏統(tǒng)一管理，過程煩瑣且不容易跟蹤，粗放式的銷售定會造成成本浪費，銷售預(yù)測困難，管理層對銷售狀況缺乏全局把握。

　　由于財富機構(gòu)同時銷售的理財產(chǎn)品類型和數(shù)量都很多，對于理財師而言，如果迅速知道公司目前熱銷的金融產(chǎn)品，向客戶就行預(yù)熱介紹，對未來的銷售募集過程就更為可控。

　　另外，對于銷售過程復(fù)雜且難以掌控的財富理財機構(gòu)來說，控制過程，才能控制結(jié)果。若銷售過程不透明，缺乏統(tǒng)一管理，過程煩瑣且不容易跟蹤，粗放式的銷售定會造成成本浪費，銷售預(yù)測困難，管理層對銷售狀況缺乏全局把握。

　　銷售易提供的實地拜訪GPS簽到是每一個銷售日程工作的最直接體現(xiàn)，移動的周日報提交方便了理財師的同時，也不再給那些懶惰的員工任何借口。多種行為的統(tǒng)計分析，讓獎懲有據(jù)，勤懶分明。只有幫助管理者監(jiān)控銷售流程，才能精確預(yù)測銷售業(yè)績。

　　更重要的是，以不失銷售管理專業(yè)深度為前提，銷售易CRM避免讓管理人員做一些繁復(fù)、無價值的事，將更多的精力放在核心業(yè)務(wù)上，打造出行業(yè)領(lǐng)先產(chǎn)品的易用性。

　　銷售易結(jié)合財富理財行業(yè)特點，把云服務(wù)和移動互聯(lián)技術(shù)植入到公司的銷售管理平臺中。實現(xiàn)了費用精細化管理，準確投放，降本增效，通過精細化的過程管理，成為提高銷售贏單率的“雙刃劍”。

　　目前，銷售易針對財富理財行業(yè)提供了一些包括商業(yè)智能（BI）、費用報銷、傭金計算等特色服務(wù)，未來還將進一步探究與更新。

　　銷售易的行業(yè)深度也是眾多大型上市公司最看中的價值，包括分眾傳媒、滴滴出行、神州數(shù)碼等在內(nèi)的數(shù)千家付費企業(yè)正在通過銷售易CRM提供的專業(yè)功能來沉淀客戶、優(yōu)化流程、提升業(yè)績。同時，企業(yè)管理者通過對銷售流程的精細化、智能化管理來提升企業(yè)業(yè)績。

　　而在產(chǎn)品的打造上，銷售易挖來Oracle前軟件開發(fā)總監(jiān)、擁有15年經(jīng)驗的企業(yè)服務(wù)及SaaS領(lǐng)域研發(fā)頂尖人才葉暉擔(dān)任研發(fā)副總裁，并從美國硅谷請來頂級數(shù)據(jù)科學(xué)會議KDD、ICDM、IJCAI的委員會程序委員，前AppDynamics的首席數(shù)據(jù)科學(xué)家李宇辰任技術(shù)副總裁和首席數(shù)據(jù)科學(xué)家，負責(zé)銷售易BI，大數(shù)據(jù)和AI方向的研發(fā)。所有產(chǎn)品服務(wù)銷售易自行研發(fā)，確保安全可靠。

　　Gartner認為，“下一代CRM Sales研究將從如下幾個領(lǐng)域展開：商機管理、銷售人員效率（及培訓(xùn)）、銷售績效管理。在每個功能領(lǐng)域，都會針對云、大數(shù)據(jù)、社交和移動技術(shù)如何影響到銷售組織展開研究，目的不僅僅是識別那些能幫助銷售提升業(yè)績的技術(shù)，還會提供這些技術(shù)的最佳實踐，以及推薦那些能提供這些技術(shù)的廠商。”

　　2015年，銷售易成功入選了Gartner最酷創(chuàng)新供應(yīng)商，是唯一一家入圍的中國CRM供應(yīng)商。銷售易CRM與Gartner不謀而合，率先將云、社交、移動和大數(shù)據(jù)這四種技術(shù)驅(qū)動力在一款產(chǎn)品上交匯融合，匯聚交融，相互增強，徹底重構(gòu)了CRM，在銷售管理服務(wù)及公司領(lǐng)域上創(chuàng)造出一種全新的局面。

　　如今，銷售易被媒體稱為“移動互聯(lián)時代最專業(yè)的銷售管理服務(wù)商”，從銷售端到端的全流程，包括市場活動、線索池、客戶池、銷售漏斗、簽單、回款，到精細化的管理和分析，從企業(yè)不同業(yè)務(wù)線或產(chǎn)品線，到企業(yè)不同復(fù)雜業(yè)務(wù)類型的透析、分解與定制，銷售易多次利用創(chuàng)新技術(shù)突破傳統(tǒng)的產(chǎn)品體驗、構(gòu)建交互智能的銷售管理體驗，成為眾多移動互聯(lián)時代銷售管理行業(yè)標桿。

　　對于中國財富理財行業(yè)來說，現(xiàn)在是一個“不顛覆就死”的時代。企業(yè)需要有一套適合的CRM工具，以及專業(yè)的供應(yīng)商幫助自我顛覆，這應(yīng)該是財富理財企業(yè)未來必須具備的軟實力。