其實不管是有沒有經驗的理財業(yè)務員做電話營銷的時候，對客戶進行邀約的過程中其實是不能在腦海里對客戶進行過濾的。不能一開始就否決對方的能力去判斷對方是否能不能購買。

　　因為理財業(yè)務員做電話營銷最大的目的就是邀約客戶見面，見面的目的才是確認雙方是否可以合作的時候，而不是在電話里就直接判斷完畢的。

　　任何事情都不能提前完成設定，不要覺得一個年紀偏大的大叔就不會購買理財產品，即便他不購買，他還有兒女，同事和親戚朋友，萬一身邊的人就有需要購買的人呢?不錯過任何一個可以挖掘客戶的機會是每個理財業(yè)務員的職業(yè)原則。

　　通常在電話中，客戶對業(yè)務員的了解是比較有限的，只能通過雙方交流去獲得相關信息。其實對業(yè)務員來說也是這樣的，當在未完全了解一個人的情況下，冒然的對一個人下定義其實是很不負責任的體現(xiàn)。

　　所以理財業(yè)務員要有的思想觀念是每一個人都是可以挖掘的潛在客戶，他的身后可能存在著無限的人力資源，在做電話營銷的時候，一定要以嘗試邀約對方見面為最后的目的，從而展開更深的了解。

　　電話營銷最終的目的其實就是的業(yè)務員將客戶邀約出來，進一步的談論合作的事情。如果理財業(yè)務員對客戶預先就下了定義，這是不太好的一種情況。