1、第一，理財(cái)產(chǎn)品要合法，公司或平臺(tái)具有金融資質(zhì)；第二，參加車友會(huì)、房友會(huì)，認(rèn)識(shí)高凈值人群；第三，了解客戶的真實(shí)情況；第四，為用戶提出合理的理財(cái)計(jì)劃。

2、顧客是可以創(chuàng)造的顧客只要一跨進(jìn)你的店門，就意味著有銷售商品的可能，所以給他一個(gè)熱情的微笑，一句真誠(chéng)的問(wèn)候，相信這位顧客 很可能就變成了你的買客”了。

3、正確的提問(wèn)可以有效的掌握客戶的需求、能保持良好的客戶關(guān)系、能掌控銷售談判的過(guò)程。

4、這個(gè)就需要一定的難度了，因?yàn)楝F(xiàn)在理財(cái)產(chǎn)品都不再進(jìn)行剛性兌付了，所以都會(huì)存在損失的風(fēng)險(xiǎn)?？梢岳眠@些產(chǎn)品的歷史收益來(lái)做一些宣傳，但是歷史收益也不代表未來(lái)收益，不過(guò)依然具有一定的參考價(jià)值，也許會(huì)有人對(duì)他感興趣。

如果要去做投資理財(cái)銷售，那么首先，要選擇一個(gè)大的安全的平臺(tái)。

應(yīng)基于產(chǎn)品定位、目標(biāo)客戶具體情況、競(jìng)品分析分析，再具體寫時(shí)間、地點(diǎn)、營(yíng)銷手段等實(shí)施手段。產(chǎn)品定位：你這塊產(chǎn)品是入門門檻，風(fēng)險(xiǎn)大小，投資收益，這些決定了你面相不同層次的客戶群。目標(biāo)客戶：你要向那些客戶營(yíng)銷。

要做好銷售就是首先要自己真正認(rèn)為銷售出去的是好的東西，只有這樣你才能用最真誠(chéng)的態(tài)度去介紹產(chǎn)品給客戶。銷售技巧當(dāng)然重要，但是銷售心態(tài)才是銷售最核心的東西。

很好有服務(wù)態(tài)度及營(yíng)銷技巧，熟悉本行所有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，迅速根據(jù)客戶的具體情況推薦一款好的理財(cái)產(chǎn)品，絕對(duì)不要推薦所謂的保險(xiǎn)相關(guān)的產(chǎn)品。如果能做到這些，短時(shí)間風(fēng)你的業(yè)績(jī)會(huì)提升的。

以下是一些可能的理財(cái)銷售新人跟客戶打電話的開(kāi)場(chǎng)白：?jiǎn)柡蛘Z(yǔ)：您好，我是某某公司的理財(cái)顧問(wèn)，不知道打擾到您了嗎？自我介紹：您好，我是某某公司的新來(lái)的理財(cái)顧問(wèn)，最近在為客戶提供理財(cái)服務(wù)方面努力學(xué)習(xí)中。

電話營(yíng)銷是一種你來(lái)我往的過(guò)程 最好的拜訪過(guò)程是客戶經(jīng)理說(shuō)1/3的時(shí)間，而讓準(zhǔn)客戶說(shuō)2/3的時(shí)間，如此做可以維持良好的雙向溝通模式。

在打電話中與客戶溝通的結(jié)果，電話銷售開(kāi)場(chǎng)白臺(tái)詞與電話銷售前的準(zhǔn)備工作有很大的關(guān)系。即使你有很強(qiáng)的溝通能力， 如果準(zhǔn)備工作做的不好也不可能達(dá)到預(yù)期的最佳效果。

房產(chǎn)電話銷售開(kāi)場(chǎng)白參考： 1，自我介紹 自我介紹非常重要。例如當(dāng)電話接通后你說(shuō)“您好我是某某售樓部的某某某?！币欢ㄒ陂_(kāi)場(chǎng)白中很熱情地表示友善的問(wèn)候和自我介紹這是開(kāi)場(chǎng)白當(dāng)中的第一個(gè)因素自我介紹。

如果是客戶不知道的.名字，自己可以只用姓代替，這樣，客戶就會(huì)有懸念，或者是用其它方法，把客戶的注意力引開(kāi)。自報(bào)家門開(kāi)場(chǎng)法：銷售員：王小姐/先生，您好，我是某公司的理財(cái)顧問(wèn)小周。

在電話銷售的前期必須要做好以下幾個(gè)方面的準(zhǔn)備，否則你的電話銷售工作就是一個(gè)失敗的過(guò)程。

1、電話銷售技巧和話術(shù)之開(kāi)場(chǎng)白 作為一名優(yōu)秀的電話銷售員，在初次打電話給客戶時(shí)，必須要在30秒內(nèi)做到公司及自我介紹，引起客戶的興趣，讓客戶愿意繼續(xù)談下去。下面是我為大家?guī)?lái)的關(guān)于開(kāi)場(chǎng)白的電話銷售技巧和話術(shù)，歡迎閱讀。

2、電話銷售，如何贏在開(kāi)場(chǎng)白？作為一名優(yōu)秀的電話銷售員，在初次打電話給客戶時(shí)，必須要在30秒內(nèi)做到公司及自我介紹，引起客戶的興趣，讓客戶愿意繼續(xù)談下去。

3、電話銷售的技巧最重要的是就是利用自己飽滿的情緒去感染顧客，使其產(chǎn)生購(gòu)買欲。

產(chǎn)品為客戶帶來(lái)的價(jià)值，在推銷產(chǎn)品的時(shí)候，客戶往往看重的是產(chǎn)品的收益和優(yōu)勢(shì)，所以在與客戶對(duì)話中要將自己的產(chǎn)品品牌價(jià)值、性價(jià)比、產(chǎn)品的特殊優(yōu)勢(shì)、產(chǎn)品的公司背景，詳細(xì)的向客戶解說(shuō)清楚。

上門推銷：上門推銷是指對(duì)重點(diǎn)潛在客戶，金融機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理或投資理財(cái)顧問(wèn)采用邀約并入戶拜訪的方式推銷金融產(chǎn)品。

那么我們也感覺(jué)到，當(dāng)我們自己手里面有這樣的一些理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候進(jìn)行推廣，我們就需要去選擇一定推廣的項(xiàng)目。

第一，理財(cái)產(chǎn)品要合法，公司或平臺(tái)具有金融資質(zhì)；第二，參加車友會(huì)、房友會(huì)，認(rèn)識(shí)高凈值人群；第三，了解客戶的真實(shí)情況；第四，為用戶提出合理的理財(cái)計(jì)劃。

所以，想要有效的賣出產(chǎn)品，貼心的服務(wù)很關(guān)鍵，通過(guò)必要的服務(wù)，讓客戶覺(jué)得你是一個(gè)專業(yè)、信得過(guò)的理財(cái)經(jīng)理，遠(yuǎn)比你帶著目的去推銷來(lái)的好得多。

如果是陌生電話拜訪，一般人都不會(huì)接受，何況還與投資有關(guān)。所以，營(yíng)銷基金要從熟悉的人做起，最好先找一些共同的話題，打消顧慮。

這兩者都不利于與客戶溝通。說(shuō)話有條理，吐字清晰，是電話銷售必須要具備的能力。 金融電話銷售技巧和話術(shù)：電話銷售人應(yīng)具有的六個(gè)理念 怎么樣做好電話銷售？ 堅(jiān)信付出必有回報(bào)的理念 天上不會(huì)掉餡餅，做任何事情都要有付出，有代價(jià)。

顧客朱：沒(méi)關(guān)系的。銷售員：那真不好意，我向您簡(jiǎn)單的介紹一下我們的產(chǎn)品吧電話銷售話術(shù)開(kāi)場(chǎng)白四：自報(bào)家門開(kāi)場(chǎng)法 銷售員：朱小姐/先生，您好，我是某公司的顧問(wèn)李明。

電話銷售話術(shù)如下：如果客戶說(shuō)：“我沒(méi)興趣。

如果客戶說(shuō)：“我沒(méi)時(shí)間！”電話銷售員應(yīng)該說(shuō)：“我理解。

...利用這種給出結(jié)果的話術(shù)，可以找出自己的目標(biāo)需求客戶，快速鎖定客戶進(jìn)入電話銷售。激起興趣法。利用激起興趣法，可以快速刺激對(duì)方的興趣，使對(duì)方產(chǎn)生疑惑并且可望的效果，這樣顧客一般都會(huì)愿意繼續(xù)聽(tīng)銷售人員詳細(xì)說(shuō)明。