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詐騙案例分析

某日電銷外呼系統(tǒng)詐騙案例分析，李女士在家接到一個(gè)語(yǔ)音提示電話稱：“您的電話5161217已欠費(fèi)，我們準(zhǔn)備給您停機(jī)，如需查詢請(qǐng)按“0”旁磨如有疑問請(qǐng)按‘9’選擇人工服務(wù)?！崩钆坎患偎妓靼戳恕?”鍵，電話被轉(zhuǎn)接，一名自稱電信公司工作人員詳細(xì)詢問了李女士的姓名、身份證號(hào)后，告訴她可能遇到詐騙了，并稱稍后讓公安機(jī)關(guān)部門聯(lián)系她。 隨后，一名自稱當(dāng)?shù)啬撑沙鏊窬哪凶哟騺黼娫捵詧?bào)姓名和警號(hào)后說：“你名下的這個(gè)電話號(hào)碼和用來扣費(fèi)的某銀行卡涉入一起全國(guó)性洗錢案?！?對(duì)方的話讓瞿女士很吃驚：“我一直遵紀(jì)守法，怎么會(huì)卷入洗黑錢呢，這可是大罪?！崩钆空J(rèn)為是有人盜用了自己的資料參與犯罪，立即向?qū)Ψ絾栐?。民警開始安撫她的情緒，讓她別著急，稱可能是犯罪分子動(dòng)了手腳，“我給你接反洗錢的中心主任，他是這起案件的報(bào)案人，或許他更了解情況。” 隨后，這名男子把電話轉(zhuǎn)到“反洗錢中心”，一名自稱“中心主任”的男子分析說李女士的信息可能被盜，被不法分子利用了。這話讓李女士徹底震驚了。警告李女士：“您的賬號(hào)涉案，將被凍結(jié)，否則錢會(huì)被犯罪分子轉(zhuǎn)走?！薄爸行闹魅巍北硎荆绻Ｍ?cái)產(chǎn)不被凍結(jié)，必須在當(dāng)天下午1點(diǎn)前把錢轉(zhuǎn)到安全的賬戶里。 接完電話后，為了杜絕自己上當(dāng)受騙，她撥打了當(dāng)?shù)氐?14查號(hào)，手機(jī)上顯示的號(hào)碼確實(shí)是當(dāng)?shù)毓簿值碾娫挕? 李女士徹底相信了，便在“中心主任”的電話遙控下，通過ATM機(jī)把幾張銀行卡內(nèi)共計(jì)259萬多元的現(xiàn)金，全部轉(zhuǎn)到了“中心主任”指定的“安全賬戶運(yùn)猜斗”。在操作完成后，“中心主任”稱48小時(shí)后他會(huì)同李女士聯(lián)系，并要求李女士絕對(duì)保密，若影響案件破獲，后果自負(fù)。 兩天后，“中心主任”沒有聯(lián)系李女士，李女士才意識(shí)到上當(dāng)受騙了，只得趕緊報(bào)案。 案例分析 此類詐騙案件的主要特點(diǎn)是： 1詐騙分子一般選擇獨(dú)自在家的老年人為行騙目標(biāo)； 2使用語(yǔ)音電話提示后轉(zhuǎn)接人工的方式，市民通常會(huì)習(xí)慣性地相信通話對(duì)象就是電信工作人員； 3詐騙分子往往冒充警察、電信公司或其他政府機(jī)構(gòu)工作人員，多次給事主打電話，設(shè)下層層圈套；以銀行卡欠費(fèi)、涉嫌洗黑錢或賬號(hào)被犯罪團(tuán)伙利用為名，打電話誘騙、恐嚇當(dāng)事人將資金轉(zhuǎn)移到所謂的“安全賬戶”，再通過網(wǎng)上銀行將資金迅速轉(zhuǎn)移，非法牟利。事實(shí)上，司法機(jī)關(guān)根本不存在所謂的“安全賬戶”。 由于詐騙人往往掌握受害人姓名住址等個(gè)人信息，特別是個(gè)別不法網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)商為犯罪嫌疑人提供任意顯號(hào)技術(shù)軟件，犯罪嫌疑人在實(shí)施詐騙時(shí)，可任意使受害人來電顯示為其所在地司法機(jī)關(guān)的電話號(hào)碼，受害人通過查詢確認(rèn)這些信息真實(shí)后，很容易上當(dāng)受騙。 電信詐騙犯罪背后的犯罪網(wǎng)絡(luò) 電信詐騙的犯罪組織比其他犯罪組織更為復(fù)雜。這類犯罪組織往往是多個(gè)犯罪組織糾合在一起，分為導(dǎo)演組、話務(wù)組、取款組、網(wǎng)絡(luò)組、洗錢組等，每組都是金字塔式的管理模式，相對(duì)獨(dú)立運(yùn)作，相互利用謀利。每組都有一個(gè)管理者，各個(gè)組織在實(shí)施詐騙前，要經(jīng)過嚴(yán)格的上崗培訓(xùn)。 導(dǎo)演組是這類犯罪組織的核心，操縱整個(gè)犯罪過程。他們負(fù)責(zé)編寫“劇本”，即打電話時(shí)怎么說，對(duì)方懷疑后如何應(yīng)對(duì)等。導(dǎo)演組還負(fù)責(zé)“分配”任務(wù)，獲得居民的通訊信息后，把這些信息分配給不同的話務(wù)組撥打詐騙電話；話務(wù)組的電話都是通過網(wǎng)絡(luò)組負(fù)責(zé)的技術(shù)平臺(tái)撥打出去的，這個(gè)平臺(tái)從網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)商那里獲取線路，提供電信服務(wù)器及改號(hào)服務(wù)等；一旦有人上當(dāng)向賬戶打款，導(dǎo)演組立刻將大額款項(xiàng)分流到數(shù)個(gè)賬戶里，然后派取款組在最短的時(shí)間內(nèi)提取被騙款項(xiàng)；取出的錢被匯總后交給洗錢組，贓款最終流向犯罪分子手中。

那我們?nèi)绾渭訌?qiáng)對(duì)電信詐騙的防范電銷外呼系統(tǒng)詐騙案例分析？ 提醒大家在接到疑似詐騙兆扒電話或短信時(shí)，首先向公安機(jī)關(guān)“110”報(bào)警核實(shí)，尤其是對(duì)方要求向指定賬戶匯款時(shí)，千萬不要匯款。或盡快告知家人或與朋友商量。從以往經(jīng)驗(yàn)看，騙子往往不讓對(duì)方有時(shí)間思考，很多人把錢一匯走就清醒了。且真正的公檢法部門如果要轉(zhuǎn)賬和凍結(jié)賬號(hào)，都有嚴(yán)格程序和書面通知，同時(shí)必須有兩位以上工作人員到場(chǎng)才能進(jìn)行，不可能憑幾個(gè)電話就可以凍結(jié)賬號(hào)或讓人轉(zhuǎn)賬的”。 接到這類詐騙電話后，要主動(dòng)向?qū)俚毓矙C(jī)關(guān)或電信部門舉報(bào)，以提供線索便于破案和采取防范措施。 公眾在接到類似電話時(shí)，可以通過下列三個(gè)渠道核實(shí)信息： 1.撥打電信公司統(tǒng)一客服電話10000號(hào)進(jìn)行核實(shí)； 2.通過當(dāng)?shù)毓卜志值闹蛋嚯娫拰?duì)“民警”身份進(jìn)行核實(shí)； 3.撥打銀行統(tǒng)一客服電話，向銀行有關(guān)人員進(jìn)行咨詢。 我有四點(diǎn)建議，一是多看新聞多上網(wǎng)，及時(shí)了解電信詐騙的案例發(fā)生情況； 二是不管是什么借口，只要號(hào)碼不熟悉，就不予理會(huì)； 三是在接了對(duì)方電話的情 況下，只需按對(duì)方號(hào)碼撥打回去，電話會(huì)打到被冒充的部門，一下子就能識(shí)破騙局； 四是不管什么情況，不輕信、不轉(zhuǎn)賬、不給錢，因?yàn)楣珯z法司執(zhí)法部門是不會(huì)要求當(dāng)事人直接轉(zhuǎn)賬的。

　融資詐騙：融資，反被人融資

案例2003年時(shí)，余先生投資5萬元開了一家小企業(yè)，如今的資產(chǎn)已增至20多萬元，企業(yè)發(fā)展勢(shì)頭相當(dāng)不錯(cuò)，但苦于資金有限，因此想通過融資擴(kuò)大業(yè)務(wù)。他先后找過十幾家風(fēng)險(xiǎn)投資公司和投資中介公司，有些投資商看企業(yè)規(guī)模較小而一口回絕，有些雖然收下了項(xiàng)目材料，但之后就杳無音信。就在余先生快失去信心之時(shí)，終于遇見一家表示有興趣的投資公司。這家公司自稱是大型國(guó)有企業(yè)下屬的風(fēng)險(xiǎn)投資公司，有項(xiàng)目專員、助理、副總、總監(jiān)，像模像樣，對(duì)余先生的項(xiàng)目詢問得很詳細(xì)，評(píng)價(jià)也很好，投資部總監(jiān)還表示“先做朋友、再做項(xiàng)目”。當(dāng)時(shí)，余先生非常感動(dòng)，因此投資公司提出要考查項(xiàng)目的真實(shí)性，并且按慣例由項(xiàng)目方先預(yù)付考察費(fèi)時(shí)，他毫無防備之心。錢寄出去之后不久，余先生發(fā)現(xiàn)那家投資公司的電話、投資總監(jiān)的手機(jī)號(hào)碼全都變成了空號(hào)……

點(diǎn)評(píng)很多創(chuàng)業(yè)者認(rèn)為，融資就是別人給錢，不會(huì)遇到騙子，因此就有了麻痹思想。其實(shí)，詐騙者遠(yuǎn)比人們想象的高明，他們利用創(chuàng)業(yè)者等米下鍋又急于求成的心態(tài)，先是夸口公司規(guī)模、專業(yè)程度以取得創(chuàng)業(yè)者的信任，然后對(duì)融資項(xiàng)目大加贊賞，讓創(chuàng)業(yè)者覺得遇上了“貴人”，最后借考察項(xiàng)目名義騙取考察費(fèi)、公關(guān)費(fèi)等，收費(fèi)后就銷聲匿跡。因此，對(duì)創(chuàng)業(yè)者來說，融資雖很重要，但找一家正規(guī)的投資公司更重要。除了要對(duì)投資公司的背景進(jìn)行全面調(diào)查，還需2000要保持警惕的心態(tài)，特別是對(duì)各種付款要求，多問幾個(gè)為什么，必要時(shí)可用法律合同來保障自己的利益。

合作詐騙：餡餅，其實(shí)是陷阱

案例李先生開了一家公司，專門從事代理業(yè)務(wù)，原本以為金錢交易全在上下家，他只要事成后收取代理費(fèi)，風(fēng)險(xiǎn)不大，沒想到依然“中招”。

一天，李先生接到自稱是湖北振興實(shí)業(yè)總公司業(yè)務(wù)經(jīng)理打來的“合作”電話，委托他作為其公司“拳頭產(chǎn)品”———高分子凈化膜華南地區(qū)總代理，并隨后寄來了詳細(xì)資料，包括產(chǎn)品介紹說明書、可供產(chǎn)品目錄、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件、高分子凈化膜銷售補(bǔ)充說明書等。李先生看其手續(xù)齊全，便在專業(yè)網(wǎng)站上發(fā)布了相關(guān)信息，幾天后便有了“回音”，廣東某養(yǎng)殖戶來電說急需4000米高分子凈化膜，金額共計(jì)27萬元。李先生一算，可賺幾萬元的代理費(fèi)，這可是“天上掉餡餅”的好事，于是馬上和上家聯(lián)系。上家很爽快，答應(yīng)把一批去汕頭的貨調(diào)往廣州，但需立即支付貨款。李先生通知下家后孫裂，對(duì)方立即派人送來了上萬元的訂金，表示實(shí)在太忙，需要李先生幫忙先提貨，事后會(huì)加付提貨費(fèi)。因?yàn)椴幌敕艞壍绞值摹胺嗜狻?，李先生幫著提貨并墊付了貨款，可第二天事情全都變了：下家表示暫時(shí)不需要這批貨了，而上家的“負(fù)責(zé)人”怎么也聯(lián)系不上，“餡餅”變成了“陷阱”。

點(diǎn)評(píng)這是一個(gè)“連當(dāng)詐騙”的典型案例，行騙對(duì)象以從事代理、中介、咨詢等業(yè)務(wù)的創(chuàng)業(yè)者為主。天上不會(huì)掉餡餅，如果遇到上下家接踵而來的“好事”，那就要千萬小心了。對(duì)付這種騙術(shù)，首先要保持良好的心態(tài)，然后冷靜地考察上下家。對(duì)于上家，要對(duì)廠家實(shí)力、供貨能力、產(chǎn)品質(zhì)量等一一了解清楚，特別要抓住一些細(xì)枝末節(jié)的專業(yè)問題，看看芹哪其能否對(duì)答如流。對(duì)于下家，如果碰到那種接幾十萬元的大單子時(shí)毫不猶豫的“爽快人”，則要睜大眼睛了。網(wǎng)絡(luò)詐騙：便捷，行騙也方便案例王先生是在生意場(chǎng)上摸爬滾打了30年的“老供銷”了，最近在某著名電子商務(wù)網(wǎng)站上開了個(gè)賬戶，開始網(wǎng)上創(chuàng)業(yè)。

一次，王先生在網(wǎng)上看到一則信息，某位有著“高資信度”標(biāo)志的客商低價(jià)批量提供優(yōu)質(zhì)黃沙，經(jīng)驗(yàn)老道的王先生并未急著下手，而是通過工商部門了解供貨商的情況。在確認(rèn)供貨商的“身份”后，王先生便從下家那里預(yù)收了30％的貨款，按照網(wǎng)上提供的賬號(hào)匯了過去，可他等的黃沙船卻遲遲到不了上海，下家又三番五次地催他交貨，一急之下他只好親自前去催貨。到那里后王先生發(fā)現(xiàn)，那家企業(yè)確實(shí)存在，不過只做鋼鐵貿(mào)易，不搞建材，而且從未涉足電子商務(wù)領(lǐng)域，至于網(wǎng)上的那家企業(yè)，是行騙者盜用了該公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件后虛構(gòu)的。最后，由于不熟悉電子商務(wù)，“老法師”王先生賠了下家客戶幾十萬元。

點(diǎn)評(píng)電子商務(wù)雖然有著快捷、便利的特點(diǎn)，但與傳統(tǒng)的交易方式相比，風(fēng)險(xiǎn)更大。一些不法分子正是利用高科技來移花接木，借用正規(guī)企業(yè)的名號(hào)行騙，不少創(chuàng)業(yè)者由于不熟悉電子商務(wù)的運(yùn)作模式和特點(diǎn)而上當(dāng)受騙。其實(shí)，網(wǎng)絡(luò)只是交易嫌凱碼的一種媒介，通過網(wǎng)絡(luò)獲得商業(yè)信息后，必須進(jìn)行網(wǎng)下的考察。特別是業(yè)務(wù)量大的單子，高利潤(rùn)的項(xiàng)目往往風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)較高，創(chuàng)業(yè)者更要小心謹(jǐn)慎，親自走訪是非常必要的，不能僅是坐在家中敲敲鍵盤。有條件的話，可請(qǐng)投資、法律方面的專家把關(guān)。此外，目前網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)日益猖獗，創(chuàng)業(yè)者在網(wǎng)上“沖浪”時(shí)要慎入傳銷陷阱。

這個(gè)要看具體經(jīng)營(yíng)主體的行為電銷外呼系統(tǒng)詐騙案例分析，外呼推薦的套餐是否符合消費(fèi)者利益電銷外呼系統(tǒng)詐騙案例分析，是否真實(shí)可信。

外呼經(jīng)營(yíng)主要看的是電話信號(hào)走的是什么線路，號(hào)碼是不是真實(shí)號(hào)碼。隨著電銷市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來越激烈純?cè)?，很多的電銷公司做升扮都開始借助一些自動(dòng)外呼營(yíng)銷系統(tǒng)軟件來提高公司經(jīng)濟(jì)效益。

如果電銷公司使用自動(dòng)外呼笑液營(yíng)銷系統(tǒng)去詐騙，大批量撥打電話給用戶，誘導(dǎo)對(duì)方將銀行卡賬戶的錢打給電銷外呼系統(tǒng)詐騙案例分析你，這種行為方式就屬于國(guó)家打擊的電信詐騙犯罪行為。

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