微軟、騰訊、阿里巴巴等科技巨頭都紛紛進(jìn)軍了人工智能領(lǐng)域，但充分激發(fā)商業(yè)價值的場景并不多，市場格局仍在形成過程中。基于信息數(shù)據(jù)延展的人工智能，將可以利用永續(xù)再生的信息資源，提升信息化和服務(wù)能力，這一點(diǎn)，在5G商用和物聯(lián)網(wǎng)開始建設(shè)后會更加明顯。屆時萬物都將擁有一個“數(shù)字身份，人工智能的數(shù)據(jù)源將會迎來一次爆炸式的井噴。
人工智能未來的發(fā)展和應(yīng)用，不僅會推動某一類產(chǎn)品、一個行業(yè)或領(lǐng)域發(fā)生變化，而且會使各行各業(yè)的生產(chǎn)和服務(wù)方式、人們的生活和工作方式發(fā)生顛覆性的變化。未來十年，人工智能將進(jìn)入黃金窗口期。
以時代視角透視人工智能的前景
據(jù)2017年普華永道會計(jì)師事務(wù)所報告，“至2030年，人工智能將為世界經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)15.7萬億美元，這個數(shù)字超過中國與印度這兩國目前的經(jīng)濟(jì)總量之和。
很多人對于人工智能前景的判斷是“機(jī)器代人，通過新技術(shù)讓機(jī)器模擬人類來處理各種任務(wù)。在這個層面，人工智能與工業(yè)革命中蒸汽機(jī)的影響似乎頗為相似，通過使用機(jī)器提升工業(yè)的生產(chǎn)效率，但如果站在一個高度互聯(lián)和信息化的時代背景下，人工智能的意義和影響則更為深遠(yuǎn)。
機(jī)器是基于機(jī)械物理運(yùn)動，而人工智能更多的是基于信息化?；ヂ?lián)網(wǎng)的發(fā)明和商用讓大眾從信息的單向消費(fèi)者，轉(zhuǎn)為既是消費(fèi)者也是數(shù)據(jù)的生產(chǎn)者，信息的來源和數(shù)據(jù)量出現(xiàn)了“指數(shù)級的增長?；跀?shù)據(jù)的人工智能其影響不僅是機(jī)器代人，更重要的是通過對于信息數(shù)據(jù)的成立，實(shí)現(xiàn)“機(jī)器人化，讓機(jī)器與人能夠高度融合和深入?yún)f(xié)作。尤其是移動互聯(lián)網(wǎng)的普及，信息數(shù)據(jù)本身具有了更為明顯的人類行為特征，打開了人工智能的發(fā)展縱深，讓“機(jī)器人化成為可能。
有人說喬布斯重新定義了手機(jī)，實(shí)際上喬布斯的貢獻(xiàn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于一個通信產(chǎn)品，是智能手機(jī)重新定義了信息數(shù)據(jù)的邊界，使得傳統(tǒng)固定的場景被高度動態(tài)化、人格化，使得數(shù)據(jù)中所蘊(yùn)含的信息與人的生活習(xí)慣、思維方式等越來越貼合。
基于信息數(shù)據(jù)延展的人工智能，其創(chuàng)造價值不再受到土地、鋼鐵、煤炭等自然資源的存量限制，更多的用人類創(chuàng)造性的思維，利用可以永續(xù)再生的信息資源，更多的是滿足人們永無止境的精神需求，其應(yīng)用的領(lǐng)域也自然超越了簡單的機(jī)器化和效率的提升，更多的是信息化和服務(wù)能力的提升。這一點(diǎn)，在5G商用和物聯(lián)網(wǎng)開始建設(shè)后會更加明顯。屆時所有的工業(yè)品都逐漸變?yōu)殡娮庸I(yè)品，萬物都將擁有一個“數(shù)字身份，人工智能的數(shù)據(jù)源將會迎來一次爆炸式的井噴，人類對于世界的認(rèn)識可能會與機(jī)器算法的認(rèn)識開始逐漸趨同，并且相互影響，人工智能的黃金時代將會隨之開啟，普華永道報告中的十年之后預(yù)測可能會成為現(xiàn)實(shí)。
人工智能的滲透路徑取決于產(chǎn)業(yè)的數(shù)據(jù)化程度
人工智能具有很強(qiáng)的正外部性，體現(xiàn)在與其他產(chǎn)業(yè)的滲透、延伸和賦能。比如人工智能與醫(yī)療領(lǐng)域的結(jié)合，進(jìn)行智能輔助診療，結(jié)合患者的健康信息，減少誤診率；人工智能與安防領(lǐng)域的結(jié)合，通過視頻采集和大數(shù)據(jù)分析，提升監(jiān)控效率；與知識產(chǎn)業(yè)的融合，發(fā)展在線教育、知識付費(fèi)等產(chǎn)業(yè)等等。除了效率的提升，“人工智能+還體現(xiàn)在虛擬與現(xiàn)實(shí)結(jié)合的場景應(yīng)用，以及催生出來的新產(chǎn)品形態(tài)和新服務(wù)模式。
在沒有外界政策干預(yù)的情況下，人工智能的滲透路徑主要取決于產(chǎn)業(yè)的數(shù)據(jù)化程度，即一個產(chǎn)業(yè)的數(shù)據(jù)化程度越高，其與人工智能融合的節(jié)奏越快，滲透度越高。假設(shè)金融的數(shù)據(jù)處理業(yè)務(wù)占80%，知識產(chǎn)業(yè)的數(shù)據(jù)處理業(yè)務(wù)占40%，制造業(yè)的數(shù)據(jù)處理業(yè)務(wù)占30%，這就意味著人工智能更可能的滲透路徑則是，從金融行業(yè)，延伸到知識產(chǎn)業(yè)、再到制造業(yè)，而且在同一時期內(nèi)，數(shù)據(jù)化程度更高的金融行業(yè)，其人工智能的滲透度會高于數(shù)據(jù)化程度相對較低的知識產(chǎn)業(yè)和制造業(yè)。
從實(shí)踐來看，證券行業(yè)有大量的可量化數(shù)據(jù)，人工智能幾乎滲透到了證券行業(yè)的各個領(lǐng)域，從基于財報數(shù)據(jù)、行業(yè)研究、輿情分析的智能投研，到基于宏觀數(shù)據(jù)、行業(yè)數(shù)據(jù)、企業(yè)數(shù)據(jù)以及各種算法的智能投顧、再到智能風(fēng)控、智能交易等等。再比如教育行業(yè)，未來隨著教育理念的提升，對于人工智能+教育的接受度也會逐步提升，但從滲透路徑來看，并非教育的各個環(huán)節(jié)齊頭并進(jìn)，數(shù)據(jù)程度較高的教育環(huán)節(jié)往往會優(yōu)先導(dǎo)入人工智能。比如在教師教案的撰寫、課后作業(yè)的領(lǐng)取和提交等教學(xué)的輔助支持領(lǐng)域。而課上教學(xué)，更多的需要老師與學(xué)生的互動，主觀成分更大，人工智能的導(dǎo)入期也會更長。
人工智能領(lǐng)域的數(shù)據(jù)價值是動態(tài)的
農(nóng)業(yè)生產(chǎn)需要把握農(nóng)時，工業(yè)生產(chǎn)需要掌握資源，在信息社會，以數(shù)據(jù)和算法為重要驅(qū)動力的人工智能產(chǎn)業(yè)也有應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)律。人工智能有兩個關(guān)鍵要素：數(shù)據(jù)和技術(shù)。數(shù)據(jù)是人工智能的重要“原料，技術(shù)是對于數(shù)據(jù)的“加工能力。數(shù)據(jù)產(chǎn)生具有隨機(jī)性，其數(shù)據(jù)的價值則受到技術(shù)加工能力和應(yīng)用場景的影響，是動態(tài)的、相對性的。
農(nóng)民春天播種，秋天就有收獲，工人在生產(chǎn)線的一頭放進(jìn)去原料，就能在另一頭源源不斷地生產(chǎn)出產(chǎn)品，但當(dāng)數(shù)據(jù)與人緊密融合之后，我們無法拿這樣的確定性來要求數(shù)據(jù)的產(chǎn)生。就如同我們無法規(guī)定一個投資者第二天是買股票還是賣股票，也無法預(yù)測一個人什么時候會去醫(yī)院做診療，不可能像生產(chǎn)汽車、電腦和房屋那樣，讓每一個人都處于規(guī)劃和計(jì)劃之下。數(shù)據(jù)的生產(chǎn)不是線性的，但大量的數(shù)據(jù)卻能呈現(xiàn)出來一定的統(tǒng)計(jì)規(guī)律，往往有章可循。這也是為什么人工智能先從高度量化的領(lǐng)域，或者一般性、通用性較高的環(huán)節(jié)開始的重要原因之一。
實(shí)際上，那些看似平穩(wěn)、有序，源源不斷產(chǎn)生的大數(shù)據(jù)，經(jīng)過分析之后，是否能夠得出有用的結(jié)果，也具有一定的隨機(jī)性。報紙的編輯記者都有這樣的經(jīng)驗(yàn)，盡管每天要完成的版面是固定的，但爆炸性新聞不是每天都有，很多時候只能用一些比較平淡的消息來填充版面，并且盡量從中挖掘可吸引眼球的內(nèi)容來做成標(biāo)題，好讓今天的報紙看起來不那么乏味。人工智能的數(shù)據(jù)處理也是如此，即使是通過人工智能技術(shù)分析那些無窮無盡的信息，也并不能保證有價值的結(jié)果會按時按點(diǎn)地涌現(xiàn)出來，還取決于信息接收者本身的價值判斷，以及是否有了適合的、具有商業(yè)價值的應(yīng)用場景。
人工智能的四大投資視角
研究偏向于未來的前景，投資則應(yīng)更注重落地的節(jié)奏。未來人工智能可能會帶來機(jī)器與人的深度融合，甚至互相影響，但進(jìn)行投資決策卻需要更關(guān)注可實(shí)現(xiàn)的商用價值。
首先，關(guān)注賽道選擇。從長期來看，人工智能會滲透到各個行業(yè)、各個領(lǐng)域，但現(xiàn)在還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有到“雨露均沾的程度，誰能選好賽道，占據(jù)咽喉之地，誰就具有了先發(fā)有優(yōu)勢。如同處于唐宋絲綢之路上的城市，從京杭運(yùn)河上的杭州、南京，到連接絲綢之路的北京，都因?yàn)檎紦?jù)主要商路的通道而獲得了比其他城市更多的發(fā)展機(jī)會。人工智能的賽道，比如搭建生態(tài)系統(tǒng)或開發(fā)平臺的騰訊和阿里巴巴、語音識別的科大訊飛、安防設(shè)備的?？低暤龋荚诟髯再惖郎险紦?jù)具有了一定的先發(fā)優(yōu)勢。而在知識產(chǎn)業(yè)、文化娛樂產(chǎn)業(yè)、高端服務(wù)業(yè)以及傳統(tǒng)制造業(yè)中還有很多細(xì)分的藍(lán)海領(lǐng)域，正在等待布局。
其次，關(guān)注落地節(jié)奏。人工智能不僅自身具有快速迭代的特點(diǎn)，還將會加快被融合產(chǎn)業(yè)的發(fā)展速度。摩爾定律預(yù)測了信息產(chǎn)業(yè)的性能提升的速度，大概是兩年翻一倍。這樣的迭代速度，不僅是針對硬件，軟件也隨著硬件發(fā)展速度的提升而不斷改進(jìn)，在功能性、服務(wù)體驗(yàn)、場景開發(fā)等各個方面都會同步更新，對應(yīng)著產(chǎn)品的更新速度也將加快。人工智能的前景不限于機(jī)器和效率的提升，但人工智能落地的節(jié)奏卻往往會受到效率提升的影響。如果能夠在某一個特定場景、特定功能下能夠基本達(dá)到人的水平，比如語音識別、安防監(jiān)控等，或者減少人類犯錯誤的概率，比如智能記賬和收銀系統(tǒng)等，與產(chǎn)業(yè)的融合難度會更小，落地的節(jié)奏會更快，企業(yè)的利潤會更快實(shí)現(xiàn)，其短期基本面的價值也會更高。
第三，關(guān)注政策變化。人工智能是重要的新經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，正處于產(chǎn)業(yè)政策的紅利期。政府對人工智能及相關(guān)產(chǎn)業(yè)的資金和政策扶持，會加速企業(yè)的發(fā)展，故政策的變化也是投資人工智能的重要考量因素。比如2017年醫(yī)療行業(yè)的關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)診療的管理辦法，把互聯(lián)網(wǎng)診療活動限定于“醫(yī)療機(jī)構(gòu)間的遠(yuǎn)程醫(yī)療服務(wù)和基層醫(yī)療機(jī)構(gòu)提供的慢性病簽約服務(wù)，這在一定程度上縮小了服務(wù)方位，降低了互聯(lián)網(wǎng)診療的競爭度，可能會減緩人工智能的應(yīng)用進(jìn)度。反之，2018年12月，工信部發(fā)布了《關(guān)于加快推進(jìn)虛擬現(xiàn)實(shí)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的指導(dǎo)意見》，明確虛擬現(xiàn)實(shí)產(chǎn)業(yè)2020年、2025年的發(fā)展目標(biāo)，加大了關(guān)鍵核心技術(shù)、重點(diǎn)行業(yè)應(yīng)用等方面的政策扶持力度，對于人工智能在虛擬現(xiàn)實(shí)產(chǎn)業(yè)的應(yīng)用進(jìn)度則會起到積極地推動作用。
最后，關(guān)注預(yù)期差的變化。人工智能目前還處于產(chǎn)業(yè)的導(dǎo)入階段，還沒有進(jìn)入利潤集中釋放的時期，基本面沒有證偽能力的情況下，股價更多會受到投資者預(yù)期變化的影響，關(guān)于預(yù)期差也是人工智能投資的重要方面。
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