隨著三國(guó)題材熱播大劇《軍師聯(lián)盟》收官，不僅引發(fā)了火爆的口碑效應(yīng)，也引發(fā)了觀眾對(duì)“軍師”這個(gè)特殊群體的興趣。足智多謀、算無(wú)遺策是軍師的素養(yǎng)，運(yùn)籌帷幄之中，決勝于千里之外更是軍師的必備技能。當(dāng)今金融投資風(fēng)頭日盛，加之證監(jiān)會(huì)7月1日頒布史上最嚴(yán)新規(guī)，使得適當(dāng)性管理系統(tǒng)亂世紛爭(zhēng)，正如三國(guó)時(shí)期的群雄爭(zhēng)霸，如何在這亂世中穩(wěn)操勝券，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)系統(tǒng)拔得頭籌？
其實(shí)，在上海已獲得工信部呼叫中心許可并榮獲金融類解決方案金獎(jiǎng)的米領(lǐng)通信，也有“軍師聯(lián)盟”，由“SmartCall云呼叫軍師”、“SmartChat微信營(yíng)銷軍師”、SmartOffice企業(yè)CRM軍師“等主要”軍師“構(gòu)成。
值得一提的是，還有一位”軍師“--米領(lǐng)金服-適當(dāng)性管理系統(tǒng)，足智多謀，技能滿滿，可以幫助主公快速完成適當(dāng)性管理，搭建”認(rèn)證-投顧-管理“一站式平臺(tái)，在適當(dāng)性管理亂世紛爭(zhēng)中，助力拔得頭籌，贏得天下。
米領(lǐng)金服-適當(dāng)性管理系統(tǒng)針對(duì)金融、證券、基金股票等行業(yè)，通過(guò)大數(shù)據(jù)、機(jī)器學(xué)習(xí)、問(wèn)卷等方式，對(duì)用戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行綜合測(cè)評(píng)，幫助金融企業(yè)對(duì)投資者做合規(guī)的適當(dāng)性管理。我們來(lái)看看米領(lǐng)金服-適當(dāng)性管理系統(tǒng)這位軍師有哪些技能呢？
身份認(rèn)證：多重身份認(rèn)證方式，通過(guò)與公安部通道、銀行通道等多接口多渠道交叉認(rèn)證，360度全方位實(shí)現(xiàn)用戶身份認(rèn)證，同時(shí)認(rèn)證過(guò)程和資料信息永久留痕。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：用戶風(fēng)險(xiǎn)在線評(píng)估，題庫(kù)、問(wèn)卷、匹配規(guī)則均靈活可配評(píng)估，結(jié)果告知函、確認(rèn)函標(biāo)準(zhǔn)格式投資者手動(dòng)簽署，全程留痕。
信息獲?。?/strong>通過(guò)投資者信息填寫(xiě)和材料上傳等，方便及時(shí)獲取投資者信息，同時(shí)可以通過(guò)問(wèn)卷和業(yè)務(wù)過(guò)程，自動(dòng)抓取投資者投資偏好，便于更精準(zhǔn)地為投資者提供對(duì)路理財(cái)產(chǎn)品。
材料提交：個(gè)人證件、征信材料、工資流水等拍照上傳，各環(huán)節(jié)錄音、視頻材料自動(dòng)留存，其他必備材料上傳，支持投資者及運(yùn)營(yíng)人員一站式查詢。
全程留痕：如實(shí)記錄認(rèn)證操作過(guò)程、動(dòng)態(tài)評(píng)估、特別風(fēng)險(xiǎn)警示、授權(quán)過(guò)程等，投資者適當(dāng)性管理全程留痕有依據(jù)，如實(shí)記錄有保障，確保事故追溯有據(jù)可查。
任務(wù)中心：首次完成認(rèn)證之后，自動(dòng)生成回訪計(jì)劃，并可實(shí)現(xiàn)批量推送回訪任務(wù)，無(wú)需二次認(rèn)證，直接進(jìn)行后續(xù)測(cè)評(píng)并進(jìn)行確認(rèn)，方便客戶操作。
高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品二次確認(rèn)：特別風(fēng)險(xiǎn)提示，根據(jù)投資者的投資意愿，再次確認(rèn)是否自愿投資該產(chǎn)品，并上傳視頻認(rèn)證、簽名等其他高風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)充材料認(rèn)證。
產(chǎn)品數(shù)據(jù)問(wèn)卷庫(kù)：支持風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)題目、問(wèn)卷、評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)等自定義設(shè)置，便捷管理；歷史問(wèn)卷留存，支持產(chǎn)品及其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息管理。
數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、分析及報(bào)告：支持嚴(yán)格的操作和數(shù)據(jù)權(quán)限管理機(jī)制，完整的后臺(tái)操作日志，豐富、健全的應(yīng)用及數(shù)據(jù)庫(kù)安全機(jī)制。
一站式服務(wù)平臺(tái)：
可與SmartOffice金融版實(shí)現(xiàn)無(wú)縫集成，將投資者適當(dāng)性管理功能與SmartOffice金融版的智能投顧、智能語(yǔ)音質(zhì)檢等特色功能集合，從而為金融企業(yè)提供獨(dú)一無(wú)二的”認(rèn)證-投顧-管理“一站式服務(wù)平臺(tái)。
投資者數(shù)據(jù)分析：
米領(lǐng)金服完備的投資者適當(dāng)性認(rèn)證功能與SmartOffice金融版智能投顧系統(tǒng)協(xié)同工作，能更加細(xì)分投資者屬性，為投資者提供更為精準(zhǔn)的金融投顧服務(wù)。
當(dāng)今天下，適當(dāng)性管理亂世紛爭(zhēng)，尋找一位助您打造完備適當(dāng)性服務(wù)體系的”軍師“，實(shí)為首要之舉。而如此足智多謀的適當(dāng)性管理系統(tǒng)，可以結(jié)合用戶不斷累積的投資行為等數(shù)據(jù)指標(biāo)進(jìn)行調(diào)節(jié)，綜合評(píng)價(jià)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力，最終實(shí)現(xiàn)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的精準(zhǔn)匹配，構(gòu)建完備的適當(dāng)性服務(wù)體系，不失為一個(gè)好”軍師“之選。
